“別動(dòng)，我們是警察！”
隨著王衛(wèi)中的一聲令下，守候在營(yíng)業(yè)大廳多時(shí)的便衣一躍而起，把假的許家財(cái)按倒在地。此刻站在一旁的徐立新則徹底懵圈，他被眼前發(fā)生的這一幕驚呆，前一秒還是許老板，后一秒就變成了犯罪嫌疑人，這身份轉(zhuǎn)變有點(diǎn)快。
“他根本就不是恒潤(rùn)公司的老板，真的許老板正在從寧波趕回來(lái)，這個(gè)人不但假冒他人身份，而且偽造恒潤(rùn)公司資料在我們銀行開(kāi)設(shè)賬戶?！倍?lè)在一旁對(duì)徐立新解釋道。
“可是我和費(fèi)揚(yáng)是親眼看著銀票從對(duì)方銀行開(kāi)出來(lái)的，而且全程都是我保管的，票肯定沒(méi)有問(wèn)題”
“這就是我一直不能理解的地方，既然是假冒身份，偽造資料開(kāi)戶，那肯定是為犯罪做準(zhǔn)備的，怎么會(huì)拿一張真票來(lái)貼現(xiàn)呢？”
“這個(gè)問(wèn)題等他到了局里自然就會(huì)交代了！”王衛(wèi)中在一旁說(shuō)道。
在成功抓獲犯罪嫌疑人之后，按照王衛(wèi)中提供的凍結(jié)通知，張林麗火速命令柜員對(duì)恒潤(rùn)公司的賬戶進(jìn)行了凍結(jié)。
“丁行長(zhǎng)，也請(qǐng)你和我們一起去局里做個(gè)筆錄，這次你又要立功了！”王衛(wèi)中笑著對(duì)丁樂(lè)說(shuō)。
“我上樓簡(jiǎn)單安排一下工作，隨后就到！”
此時(shí)辦公室里只有費(fèi)揚(yáng)、徐立新、顧彬彬、戴燕青4人，丁樂(lè)將幾人召集到會(huì)議室，他這才將整個(gè)事件的來(lái)龍去脈講了出來(lái)。
看著垂頭喪氣的徐立新和費(fèi)揚(yáng)，丁樂(lè)安慰他們說(shuō)：“怕你們知道情況后會(huì)露馬腳，從而讓犯罪分子察覺(jué)，打草驚蛇，并不是真心想讓你們被騙，這件事情與你們無(wú)關(guān)！”
“我一會(huì)還要求警察局去做筆錄，這事在警察沒(méi)有最終破案之前，你們幾個(gè)要保持低調(diào)，不要議論、不要傳播擴(kuò)散！”
“今天特殊情況，你們幾個(gè)都早點(diǎn)回去，休息放松一下，都不要有思想包袱，這次我們發(fā)現(xiàn)及時(shí)，都不會(huì)有事情的！”丁樂(lè)剪短的說(shuō)了幾句之后，就宣布散會(huì)，他拿起自己的包就前往公安局。
丁樂(lè)趕到公安局做了筆錄之后，并沒(méi)有著急離開(kāi)，而是在公安局等候王衛(wèi)中審訊的結(jié)果，等掌握案件的來(lái)龍去脈之后，他還要及時(shí)像楊行長(zhǎng)匯報(bào)情況。
假許家財(cái)被帶到公安局之后，開(kāi)始還頑固抵抗，后來(lái)在公安干警強(qiáng)大的攻勢(shì)下，很快就繳械投降，徹底供述了自己的罪行。
他的原名叫許義才，今年45歲，與許家財(cái)是老鄉(xiāng)，原本是恒潤(rùn)公司的采購(gòu)經(jīng)理，他在工作中收受下游供應(yīng)商回扣，后來(lái)被客戶投訴而被公司發(fā)現(xiàn)，當(dāng)時(shí)許家財(cái)不念舊情，堅(jiān)持通過(guò)司法途徑來(lái)解決，許義才最后被法院判處有期徒刑3年。
許義才刑滿釋放之后，他表面假裝悔過(guò)自新，重新做人騙取大家的信任，但內(nèi)心深處并沒(méi)有悔改之意，而是處心積慮的報(bào)復(fù)許家財(cái)，他想讓恒潤(rùn)公司破產(chǎn)倒閉。
他通過(guò)和舊日同事的往來(lái)，打聽(tīng)到寧波景天公司拖欠恒潤(rùn)公司2000多萬(wàn)貨款，于是他利用自己和許家財(cái)體貌相近這一特征，假冒恒潤(rùn)公司老板，前去討要貨款。
許義才在討要貨款的過(guò)程中，結(jié)識(shí)了景天公司財(cái)務(wù)經(jīng)理丁志強(qiáng)，此人原本就是公司的一只碩鼠，他在許義才的金錢(qián)、美色攻擊下，迅速被拉下水。
在丁志強(qiáng)的劇本中，二人通過(guò)偽造合同，使景天公司以承兌匯票的方式支付貨款及預(yù)付貨款共計(jì)5000萬(wàn)元給恒潤(rùn)公司，許義才向海州銀行申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)，在客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)查詢離開(kāi)寧波后，丁志強(qiáng)再向開(kāi)票行申請(qǐng)將剛開(kāi)設(shè)的銀行承兌匯票注銷(xiāo)，許義才負(fù)責(zé)搞定銀行的貼現(xiàn)，事成之后，丁志強(qiáng)將分的500萬(wàn)好處費(fèi)。
在許義才的劇本中，丁志強(qiáng)自始至終都不會(huì)知道他是假冒的恒潤(rùn)公司老板，他先通過(guò)偽造恒潤(rùn)公司的資料開(kāi)設(shè)銀行賬戶，而后向銀行申請(qǐng)承兌匯票貼現(xiàn)，在客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)查詢離開(kāi)寧波后，丁志強(qiáng)向開(kāi)票行申請(qǐng)將剛開(kāi)設(shè)的銀行承兌匯票注銷(xiāo)，他則在銀行貼現(xiàn)資金入賬后迅速轉(zhuǎn)移，銷(xiāo)聲匿跡，而丁志強(qiáng)一分錢(qián)都不會(huì)得到。
這是一起涉及兩家公司、兩家銀行的票據(jù)詐騙案，涉案金額高達(dá)5000萬(wàn)元，在許義才的供述之后，王衛(wèi)中派出一對(duì)警員連夜趕往寧波，將丁志強(qiáng)抓捕歸案。
自此，丁樂(lè)終于將整個(gè)案件的前因后果整理清楚。
原來(lái)徐立新、費(fèi)揚(yáng)拿到的確實(shí)是真票，只不過(guò)在他們查詢離開(kāi)寧波后，丁志強(qiáng)又去將其注銷(xiāo)了而已。
他們利用貼現(xiàn)銀行現(xiàn)場(chǎng)查詢之后，一般不會(huì)再對(duì)票據(jù)進(jìn)行查詢的漏洞，同時(shí)也利用銀行疏于對(duì)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性的審查，以此來(lái)欺騙銀行客戶經(jīng)理。
至于為什么選擇的是海州銀行而不是其他銀行，許義才給出的答復(fù)是，他經(jīng)過(guò)觀察了解，高新區(qū)支行剛籌建，員工都很年輕，出于業(yè)績(jī)考核壓力，以及客戶經(jīng)理缺乏足夠的工作經(jīng)驗(yàn)，他覺(jué)得成功的概率要更高一些。但是沒(méi)有想到被丁樂(lè)發(fā)現(xiàn)了端倪，從而最終栽在了丁樂(lè)手里。
丁樂(lè)迅速將案件情況向行長(zhǎng)楊宗培做了匯報(bào)，當(dāng)晚丁樂(lè)收到總行回復(fù)，經(jīng)總行高層過(guò)專(zhuān)題會(huì)辦討論，最后一致認(rèn)為高新區(qū)支行和營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)新成立，這時(shí)候不宜將此事擴(kuò)大宣傳，防止造成負(fù)面影響。對(duì)于總行的決定，丁樂(lè)也持贊成態(tài)度。
丁樂(lè)代表海洲銀行和王衛(wèi)中、恒潤(rùn)公司許家財(cái)?shù)臏贤ǎ蕉纪鈱⒋耸碌驼{(diào)處理，當(dāng)然對(duì)于涉案的嫌疑人該依法處置的還將按照法定程序進(jìn)行，并不會(huì)因?yàn)檫@事的低調(diào)處理而法外開(kāi)恩。恒潤(rùn)公司在高新區(qū)賬戶上的那筆巨額資金，將依照法律規(guī)定的程序銷(xiāo)戶退回處理。
警方將票據(jù)案移交檢察院起訴后，恒潤(rùn)公司就給公安局、公司營(yíng)銷(xiāo)部各送了一面錦旗，以感謝他們幫助恒潤(rùn)公司挽回重大損失。
通過(guò)這件事情，丁樂(lè)也給營(yíng)銷(xiāo)部的客戶經(jīng)理們生動(dòng)的上了一堂課，業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中如何識(shí)別客戶提供信息的真?zhèn)危绾伟l(fā)現(xiàn)并及時(shí)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，丁樂(lè)也鼓勵(lì)客戶經(jīng)理不要因?yàn)檫@件事情而影響今后的客戶營(yíng)銷(xiāo)，為了幫助大家早日走出陰影，他還利用周末，組織大家去爬山進(jìn)行團(tuán)建活動(dòng)。
票據(jù)案塵埃落定之后，丁樂(lè)帶著顧彬彬、戴燕青二人又兩次拜訪恒潤(rùn)公司，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)的走訪車(chē)間，核實(shí)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，通過(guò)盡調(diào)，他們認(rèn)為恒潤(rùn)公司符合總行客戶準(zhǔn)入條件，公司經(jīng)營(yíng)正常，財(cái)務(wù)指標(biāo)較好，于是他們向總行申報(bào)，同意給予恒潤(rùn)公司1000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款授信，授信期限為2年，貸款用途為流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，擔(dān)保方式為公司廠房、土地抵押，貸款利率為基準(zhǔn)利率上浮25%。
東方不亮西方亮，一心想做成第一筆業(yè)務(wù)的徐立新沒(méi)有得償所愿，反倒是顧彬彬、戴燕青捷足先登。